Financiële dienstverlening intravel en leisure

Complexiteit

De beginnend beroepsbeoefenaar is werkzaam in bedrijven die gericht zijn vakantiereizen/zakenreizen/touroperating en binnen de verkoopkanalen van een reisbureau, een contactcenter of internet. Hij adviseert zijn (internationale) klanten; deze kunnen onderling zeer verschillend zijn waardoor een advies diverse vormen kan aannemen. Hij stemt zijn communicatie af op het niveau van de klant en eventueel eerdere ervaringen. De beginnend beroepsbeoefenaar beschikt over grondige kennis van reis- en annuleringsverzekeringen en mogelijk andere (financiële) producten waarover hij mag adviseren. Hij heeft specialistische adviesvaardigheden gericht op de klant. Hij werkt in een omgeving die regelmatig aan verandering onderhevig is, zodat hij voortdurend de ontwikkelingen in het vak bijhoudt.

Verantwoordelijkheid en zelfstandigheid

De beginnend beroepsbeoefenaar adviseert zelfstandig over de verzekeringsproducten die door de reisorganisatie worden aangeboden. Hij is verantwoordelijk voor de kwaliteit van zijn advies.

Vakkennis en vaardigheden

De beginnend beroepsbeoefenaar:

• § heeft kennis van de specifieke aspecten van verzekeringsvormen
• § heeft kennis van de Insurance Distribution Directive (IDD) in relatie tot zijn werk
• § heeft kennis van het Insurance Product Information Document (IPID) en handelt daarnaar
• § heeft kennis van de diverse hulpmiddelen voor het opzoeken van informatie m.b.t. de verschillende verzekeringen en
• verzekeringssoorten
• § heeft kennis van het onderscheid in tarieven die gekoppeld zijn aan de dekking/voorwaarden van de verzekering
• § heeft kennis van de belangrijkste verzekeringsmaatschappijen in Nederland waarmee in de reisbranche wordt
• samengewerkt
• § heeft kennis van de risico's van het niet afsluiten van een verzekering
• § heeft kennis van de verschillende verkoopkanalen van verzekeringen (direct seller, tussenpersoon, reisbureau etc.) en de
• voor- en nadelen voor de klant
• § heeft kennis van de specifieke kenmerken van een reisverzekering
• § heeft kennis van de tariefstructuur en dekking van de reisverzekering t.a.v. bagage, onvoorziene uitgaven en ongevallen
• § heeft kennis van de tariefstructuur en dekking van de reisverzekering t.a.v. extra dekkingen voor specifieke extra
• activiteiten/situaties zoals gevaarlijke sporten, werelddekking etc
• § heeft kennis van de tariefstructuur en dekking van de annuleringsverzekering zoals waarnemingsclausule, zakenclausule
• en marineclausule
• § heeft kennis van de specifieke kenmerken van een doorlopende reisverzekering en annuleringsverzekering en kan dit
• afzetten in voor- en nadelen tegen een kortlopende reisverzekering of annuleringsverzekering
• § heeft kennis van de hulpverlenende instanties, zoals alarmcentrales, hun taken en verantwoordelijkheden
• § heeft kennis van de aspecten waarvan een premie afhankelijk is zoals de samenstelling van de reisverzekering, eigen risico
• en dekkingsgebied, persoonlijke wensen van klant
• § heeft kennis van de specifieke kenmerken, tariefstructuur en dekking en extra dekkingen (waarnemersclausule etc) van de
• verschillende annuleringsverzekeringen
• § heeft kennis van de richtlijn pakketreis
• § heeft kennis van het onderscheid tussen familie 1ste, 2e en 3e graad en samenwonenden
• § heeft kennis van de voorwaarden van het maximum aantal deelnemers/adressen en het ten opzichte van elkaar verzekerd
• zijn (bij kortlopende annuleringsverzekering)
• § heeft kennis van de risico's t.a.v. verzekeren van personen die niet in Nederland woonachtig zijn
• § heeft kennis van een UBO (Ultimate Beneficial Owner) verklaring en wanneer deze noodzakelijk is
• § kan inspelen op de argumenten van klanten die geen verzekering af willen sluiten en hen overtuigen dit toch te doen
• § kan de verschillende verzekeringen en hun dekkingen met elkaar vergelijken bijvoorbeeld inboedelverzekering en
• bagagedekking, dekking medische kosten en zorgverzekering, ongevallendekking en gezinsongevallenverzekering,
• gezinsrechtsbijstand en dekking reisrechtsbijstand
• § kan de klant een passende verzekering adviseren en verkopen
• § kan de tarieven en dekking m.b.t. een verzekering opzoeken, deze interpreteren
• § kan de juiste verzekering bij het klantprofiel en de bestemming adviseren
• § kan de polisvoorwaarden opzoeken en vertalen naar het klantprofiel en/of bedrijfsprofiel en reis
• § kan op basis van het klantprofiel en/of bedrijfsprofiel en de reis de gewenste dekking en premie opzoeken en berekenen
• § kan verzekeringen afsluiten binnen eigen CRS of tool van de verzekeraar
• D1-K1: Adviseren over en verkopen van toeristisch-recreatieve financiële services en producten
• § kan een schadeclaim hanteren en uitleggen aan de klant
• § kan in het kader van de pakketreis het begrip samengestelde reis en de risico's vertalen
• § kan waar gewenst een schademelding richting de verzekeringsmaatschappij ondersteunen
• 5 van 5