Integraal advies financieleproducten en diensten
Zelf bouwen of inkopen?
Beschikbaar bij
Nog geen aanbieder bekend bij ons voor dit keuzedeel.
Mogelijk leveren een of meer van onze 4 bekende aanbieders (Boom, Savantis, Uitgeversgroep, All You Can Learn) dit keuzedeel ook — we hebben hun volledige aanbod nog niet gekoppeld. Bekijk alle aanbieders →
Inschrijven mogelijk tot 2026-01-01. Geen directe opvolger.
Algemene informatie
Beschrijving van het keuzedeel
Relevantie
Toelichting
Uitwerking
1 kerntaak, elk met 0 werkprocessen. Klik om uit te klappen.
D1-K1
Begeleidt de klant bij een integrale financiële dienstverlening
5 werkprocessen
· 32 kennis/vaardigheden
▼
Complexiteit
De reikwijdte van een integrale financiële dienstverlening is groot. De adviseur moet in staat zijn samenhang te zoeken tussen een breed scala aan prodcuten en alle onderdelen van het klantprofiel. Klanten hebben wisselende profielen waardoor de adviseur in staat moet zijn meerdere oplossingen te bedenken. Hiervoor beschikt de adviseur over brede kennis van de financiele dienstverlening, moet in staat zijn verbanden te leggen en heft specialistische vaardigheden om klanten te woiord te kunnen staan over deze complexe materie. Om de klant te begeleiden bij een integraal advies weegt de adviseur zaken mee die buiten zijn bevoegdheid vallen zodat hij kan inschatten op welke zaken de klant een aanvullende integrale dienstverlening nodig heeft. Hiervoor heeft de adviseur kennis over de financiële dienstverlening als geheel. Het afbreukrisico is groot omdat een verkeerd advies of adviezen buiten zij bevoegdheid grote financiële gevolgen kan hebben voor de klant en de werkgever.
Verantwoordelijkheid en zelfstandigheid
De adviseur is verantwoordelijk voor een zorgvuldige dienstverlening naar de klant conform wet- en regelgeving. Wanneer de klant aanvullende integraal advies nodig heeft dat buiten de bevoegdheden van de adviseur valt, dan is de adviseur verantwoordelijk om de klant hierbij te begeleiden. De adviseur achterhaalt hiervoor zelfstandig de behoefte van de klant en zorgt vervolgens voor een warme doorverwijzing naar een collega-adviseur met andere bevoegdheden. De adviseur moet zelf zijn vakbekwaamheid en vaardigheden op peil houden.
Vakkennis en vaardigheden
De beginnend beroepsbeoefenaar:
- § Kan samenhang aanbrengen tussen financiële producten en diensten
- § Heeft brede en specialistische kennis van levensfasen van de klant en de impact daarvan op financiële beslissingen
- § Heeft specialistische kennis van relevante leidraden en informatie van de Autoriteit Financiële Markten inzake advisering
- § Heeft brede kennis van relevante uitspraken van het Kifid inzake integraal advies
- § Heeft brede kennis van relevante theorieën inzake advisering
- § Heeft specialistische kennis van verschillende doelgroepen in de financiële dienstverlening
- § Heeft brede en specialistische kennis van de levensloop van de verschillende doelgroepen
- § Heeft brede kennis van de inhoud van het volledige Wft vakbekwaamheidsbouwwerk
- § Heeft brede en specialistische kennis van achterliggende doelstellingen en levensstijlen van klanten
- § Heeft brede kennis van de inhoud van de diverse Wft-modules
- § Heeft brede kennis van relevante fiscale en juridische zaken
- § Heeft brede kennis van de verschillende vakgebieden in de financiële dienstverlening
- § Heeft kennis van relevante actuariële zaken
- § Heeft brede kennis van de verschillende life-events bij klanten en de impact daarvan op financiële beslissingen
- § Heeft brede kennis van financiële producten
- § Heeft brede kennis van relevante gedragscodes in de financiële dienstverlening
- § Heeft brede en specialistische kennis van verschillende beloningsmodellen in de sector
- § Heeft brede en specialistische kennis van klantbehoeften
- § Kan verwachtingen managen
- § Kan nieuwsbronnen checken op relevantie voor het vak
- § Kan participeren in intervisie en collegiale raadplegingen
- § Kan informatie genereren uit klantgegevens
- § Kan verbanden leggen tussen klantgegevens en financiele oplossingen
- § Kan een klant vanuit niet-financiële invalshoeken bekijken
- § Kan nieuwsbronnen checken op relevantie
- § Kan leren van feedback van anderen
- § Kan omgaan met de diversiteit tussen mensen
- § Kan verschillende vraagtechnieken toepassen
- § Kan omgaan met tegenwerpingen van de klant
- § Kan een klantgegevens vastleggen
- § Kan non-verbale signalen herkennen bij de klant
- § Kan alle stappen van een adviesgesprek toepassen
Werkprocessen (5)
D1-K1-W1 Bespreekt de mogelijkheden met de klant met betrekking tot het krijgen van een integraal advies ▼
Omschrijving
De adviseur onderzoekt of er naast het door hem gegeven advies ook nog andere zaken zijn in het profiel van de klant die een aanvullend en integraal financieel advies kunnen inhouden. Hij wijst de klant op mogelijkheden en achterhaalt klantbehoeftes waar de klant zelf nog niet aan gedacht heeft. Hij informeert de klant over een integrale dienstverlening en maakt hierover afspraken met de klant.
Resultaat
De adviseur weet of de klant in aanmerking komt voor een integraal advies en heeft een integrale financiële dienstverlening met de klant besproken. Er zijn vervolgafspraken gemaakt.
Gedrag
- De adviseur informeert de klant pro-actief
- De adviseur handelt op eigen initiatief
- De adviseur formuleert zijn informatie aantrekkelijk en duidelijk
- De adviseur interpreteert verbale en non-verbale signalen van de klant
- De adviseur communiceert op het begripsniveau van de klant
- De adviseur bouwt relaties op met verschillende typen klanten
- De onderliggende competenties zijn: Aandacht en begrip tonen, Relaties bouwen en netwerken, Vakdeskundigheid
- toepassen, Overtuigen en beïnvloeden
Onderliggende competenties
D1-K1-W2 De adviseur achterhaalt de doelstelling achter de financiële doelstelling van de klant. ▼
Omschrijving
De adviseur stelt vast hoe de financiële doelstellingen van de klant, samenhangen met zaken die bepalend zijn voor de levensstijl van de klant. Hij voert hievoor een inventarisatiegesprek met de klant. Hierop volgend bespreekt de adviseur aanvullende doelstellingen, risicobereidheid, kennis, ervaring en financiële positie van de klant. De adviseur vraagt veel door, en bespreekt tevens met de klant de samenhang tussen zijn levensstijl en de verschillende financiële scenario's. De adviseur betrekt hierin verschillende financiële producten en betrekt hierin tevens toekomstige financiële scenario's. De adviseur prioriteert, samen met de klant, de financiële doelstellingen en wensen van de klant.
Resultaat
De adviseur heeft een klantbeeld opgesteld waarin de doelstelling van de klant helder is weergegeven in relatie tot de achterliggende niet-financiële doelstelling van de klant. De klant weet wat hij kan verwachten van de adviseur op dit punt.
Gedrag
- De adviseur leeft zich in in de positie van de klant
- De adviseur brengt een duidelijke structuur aan in het gesprek
- De adviseur is nieuwsgierig naar de achterliggende niet financiële behoeftes van de klant
- De onderliggende competenties zijn: Onderzoeken, Op de behoeften en verwachtingen van de "klant" richten
Onderliggende competenties
D1-K1-W3 Analyseert het verband tussen zijn gegeven advies en andere financiële producten en diensten. ▼
Omschrijving
De adviseur heeft in een eerder stadium al een financieel advies gegeven met betrekking tot een product waarover hij bevoegd is te adviseren. De adviseur verdiept zich daarnaast ook in andere financiële producten en diensten die belangrijk kunnen zijn voor de financiële positie van de klant. De adviseur is niet bevoegd om over deze producten te adviseren, maar stelt hiervoor wel een analyse op waarin het verband wordt gelegd tussen het door hem gegeven advies en andere producten en diensten. Hierin betrekt de adviseur ook de (financiële) doelstellingen, de risocobereidheid, kennis, ervaring en financiële positie van de klant. De adviseur verwijst door middel van deze analyse de klant door naar een andere adviseur.
Resultaat
D1-K1-W3: Analyseert het verband tussen zijn gegeven advies en andere financiële producten en diensten. Een analyse waarin is weergegeven wat het verband is tussen een gegeven financieel advies, andere financiële producten en diensten en de doelstellingen van de klant, de risocobereidheid en kennis, ervaring en financiële positie van de klant. De klant is doorverwezen.
Gedrag
- De adviseur legt heldere verbanden tussen de informatie van de klant en de verschillende producten en diensten in de financiële
- dienstverlening
- De adviseur is professioneel en integer
- De adviseur is volledig in het toepassen van zijn vakgebied
- De adviseur is volledig in de advisering van de klant
- De onderliggende competenties zijn: Analyseren, Kwaliteit leveren, Vakdeskundigheid toepassen, Ethisch en integer handelen
Onderliggende competenties
D1-K1-W4 Participeert in collegiale consultaties ▼
Omschrijving
De adviseur toetst regelmatig met collega-adviseurs of het door hem gegeven advies daadwerkelijk in het belang van de klant is. Daarnaast overlegt de adviseur, en heeft hij intervisie-gesprekken, met collega-adviseur op welke wijze het beste invulling gegeven kan worden aan de regels rond integer handelen en professioneel gedrag.
Resultaat
Collega-adviseurs zijn betrokken bij een advies en er is overleg gevoerd over actuele thema's rondom professioneel en integer handelen.
Gedrag
- De adviseur stelt zich professioneel en integer op
- De adviseur bespreekt pro-actief lastige onderwerpen met collega's
- De adviseur gaat positief om met kritiek van collega's
- De onderliggende competenties zijn: Samenwerken en overleggen, Ethisch en integer handelen, Met druk en tegenslag omgaan
Onderliggende competenties
D1-K1-W5 Houdt kennis en vaardigheden permanent actueel ▼
Omschrijving
De adviseur houdt zijn vak bij. Hij verdiept zich in de wettelijke deskundigheidseisen rondom permanent actueel zijn. Hij brengt in kaart welke kennis en vaardigheden er nodig zijn voor het adviseren en begeleiden van klanten in de financiële dienstverlening. Hij refelecteert op zijn eigen gedrag en stelt vast welke kennis en vaardigheden er ontbreken. Hij scant relevante nieuwsbronnen op ontwikkelingen op zijn vakgebied. Hij laat zich (bij)scholen op kennis en vaardigheden.
Resultaat
De adviseur is permanent actueel met betrekking tot kennis en vaardigheden.
Gedrag
- De adviseur is pro-actief in het vergaren van ontwikkelingen en actualiteit
- De adviseur houdt zelfstandig de ontwikkelingen in het vak bij
- De adviseur is nieuwsgierig naar ontwikkelingen in het vak
- De onderliggende competenties zijn: Leren, Vakdeskundigheid toepassen, Omgaan met verandering en aanpassen
- 6 van 6
Onderliggende competenties
Welke scholen geven dit?
Top 1 scholen op aantal studenten dat dit keuzedeel koos.
| School | Studenten | Opleidingen |
|---|---|---|
| Aventus | 2 | 2 |
Welke opleidingen kunnen dit kiezen?
| Kwalificatie | Dossier | Aard | Status |
|---|---|---|---|
| Adviseur Bancaire Diensten | Financiële dienstverlening | Verdiepend | |
| Adviseur Inkomensverzekeringen | Financiële dienstverlening | Verdiepend | |
| Adviseur Schadeverzekeringen | Financiële dienstverlening | Verdiepend | |
| Adviseur Vermogen | Financiële dienstverlening | Verdiepend | |
| Junior accountmanager | Commercie (Gewijzigd 2023-2) | Verdiepend | |
| Klantmedewerker Bancaire Diensten | Financiële dienstverlening (Gewijzigd 2016) | Verdiepend | |
| Klantmedewerker Inkomensverzekeringen | Financiële dienstverlening (Gewijzigd 2016) | Verdiepend | |
| Klantmedewerker Schadeverzekeringen | Financiële dienstverlening (Gewijzigd 2016) | Verdiepend | |
| Klantmedewerker Vermogen | Financiële dienstverlening (Gewijzigd 2016) | Verdiepend | |
| Legal, Insurance & HR Services Specialist | Business Services | Verdiepend |
Heb jij dit keuzedeel gegeven?
Schrijf een review voor collega-onderwijsmanagers en docenten. Verificatie via je school-mailadres.
Stel mij op de hoogte (Release 2)