Sterren meten populariteit, niet kwaliteit.
We rangschikken keuzedelen binnen dezelfde groep (zelfde niveau + zelfde aard, bv "Verdiepend op niveau 4").
- Top 5% → ★★★★★
- Top 25% → ★★★★
- Top 50% → ★★★
- Top 75% → ★★
- Rest → ★
- <20 studentkeuzes → geen sterren
Score = 40% volume + 30% breedte + 30% conversie.
Bron: DUO MK11-peildatum 2025-11-25. Een keuzedeel met weinig sterren is niet automatisch slecht — het kan nieuw of niche zijn.
Zelf bouwen of inkopen?
Beschikbaar bij
2 aanbieders bieden kant-en-klare content voor dit keuzedeel — klik door voor reviews en aanvragen.
Bron: openbare aanbod-overzichten van de aanbieders zelf. Mist hier een aanbieder die dit keuzedeel ook levert? Vraag hier of de aanbieder een verbetering aan via hun pagina.
Algemene informatie
Beschrijving van het keuzedeel
Relevantie
Toelichting
Uitwerking
1 kerntaak, elk met 0 werkprocessen. Klik om uit te klappen.
D1-K1
Begeleidt klanten in de financiële dienstverlening
2 werkprocessen
· 20 kennis/vaardigheden
▼
Complexiteit
Werkzaamheden zijn gestandaardiseerd: klanten welkom heten, vragen naar wensen en behoefte, klant informeren over financiële producten en diensten, doorverwijzen en gegevens opslaan. Klanten kunnen onderling verschillend zijn wat extra complexiteit met zich meebrengt omdat de medewerker zijn communicatie op het begripsniveau van de klant moet afstemmen. De medewerker beschikt over brede kennis over de structuur van de financiële dienstverlening, de financiële huishouding van de klant, alsmede brede kennis over financiële producten en de risico's van producten. De medewerker kan omgaan met ethiek- en integriteitskwesties die spelen in de financiële dienstverlening. Er is een groot afbreukrisico omdat de medewerker geen dingen mag doen die buiten zijn bevoegdheid vallen op grond van de Wet op het financieel toezicht.
Verantwoordelijkheid en zelfstandigheid
De medewerker is verantwoordelijk voor service aan de klant en geeft de klant zelfstandig informatie over financiële producten en maakt zelfstandig dossiers aan. Voor vragen van klanten die buiten zijn bevoegdheid vallen verwijst de medewerker de klant door naar een collega of leidinggevende met de juiste bevoegdheden. De medewerker zorgt voor een warme doorverwijzing.
Vakkennis en vaardigheden
De beginnend beroepsbeoefenaar:
- § heeft kennis van serviceverlening en kosten van service in de financiële dienstverlening
- § heeft kennis van bevoegdheden en afhandeling van klantvragen
- § heeft brede kennis over de structuur van de financiële huishouding van klanten
- § heeft brede kennis van financiële producten en diensten
- § heeft kennis van de risico’s van financiële producten en diensten
- § heeft kennis van de ordening van en het toezicht op de financiële markt
- § heeft kennis van relevante wet- en regelgeving in de financiële dienstverlening
- § heeft kennis van klantbehoeftes in de financiële dienstverlening
- § heeft kennis van dilemma's rond integriteit en ethiek in de financiële dienstverlening
- § heeft kennis van spaar- en betaalfaciliteiten en elektronisch geld
- § heeft kennis van persoonlijke risico's van klanten
- § heeft basale kennis van fiscale aspecten van financiële producten
- § kan verschillende gesprekstechnieken toepassen
- § kan de relevante stappen in het gesprek met de klant toepassen
- § kan een doorverwijzing opstellen
- § kan rekenen in vereiste (financiële) situaties
- § kan de vraag van de klant afhandelen
- § kan klantgegevens administratief verwerken en vastleggen
- § kan fraude herkennen
- § kan financiële informatie verwerken in een offerte of financiële overeenkomst
Werkprocessen (2)
D1-K1-W1 Informeert en verwijst de klant door met betrekking tot financiële producten en diensten ▼
Omschrijving
De medewerker ontvangt klanten. Hij heet de klant welkom (telefonisch of fysiek) en vraagt naar de behoefte van de klant. De medewerker verschaft informatie aan de klant over financiële producten en diensten die aansluit op de behoefte van de klant. Hij maakt hiervoor gebruik van brochures en informatie van internet en uit digitale systemen van de organisatie. Daarnaast handelt hij overige klantvragen af en informeert hij naar de tevredenheid van de klant. Hij raadpleegt databestanden. Bij complexe gevallen verwijst hij de klant door. De medewerker maakt afspraken met de klant voordat hij het gesprek afrondt.
Resultaat
Klanten zijn correct ontvangen en de gegeven informatie of dienstverlening is afgestemd op de behoefte van de klant. De veiligheidsvoorschriften zijn nageleefd. In complexe gevallen is de klant doorverwezen.
Gedrag
- D1-K1-W1: Informeert en verwijst de klant door met betrekking tot financiële producten en diensten
- legt actief en makkelijk contact met (nieuwe en bestaande) klanten
- stelt het klantbelang centraal
- houdt bij het ontvangen van klanten de veiligheidvoorschriften in acht
- bouwt met verschillende typen mensen gemakkelijk een relatie op
- legt duidelijk uit bij welke afdeling/ adviseur de klant met zijn vraag terecht kan
- legt begrijpelijk en correct alle aspecten van passende financiële producten uit
- stemt het taalgebruik af op de klant
- De onderliggende competenties zijn: Ethisch en integer handelen, Relaties bouwen en netwerken, Vakdeskundigheid
- toepassen, Op de behoeften en verwachtingen van de "klant" richten
Onderliggende competenties
D1-K1-W2 Beheert de relatie en verleent service met betrekking tot financiële diensten ▼
Omschrijving
De medewerker registreert en administreert klantgegevens die hij ontvangt van een adviseur. Hij maakt een klantdossier aan en onderhoudt dit. Informatie over de klant wordt vastgelegd en het klantdossier wordt beheerd. Hij voert administratieve taken uit zoals offertes en declaraties opstellen. De medewerker controleert documenten op fouten. Hij vraagt ontbrekende informatie op. De medewerker scant gegevens en documenten en onderkent eventuele vervalsingen.
Resultaat
De informatie die de medewerker ontvangt van de adviseur omtrent het klantdossier is volledig en foutloos vastgelegd conform procedures. De dienstverlening aan de klant is traceerbaar vastgelegd. Fraudesituaties zijn onderkend.
Gedrag
- formuleert klantdossiers conform wettelijke voorschriften
- handelt conform organisatorische voorschriften
- werkt accuraat en foutloos
- gaat zorgvuldig om met klantgegevens
- gaat integer om met klantgegevens
- De onderliggende competenties zijn: Formuleren en rapporteren, Plannen en organiseren, Instructies en procedures
- opvolgen, Ethisch en integer handelen
- 5 van 5
Onderliggende competenties
Welke scholen geven dit?
Top 3 scholen op aantal studenten dat dit keuzedeel koos.
| School | Studenten | Opleidingen |
|---|---|---|
| Landstede | 49 | 13 |
| ROC Alfa-college | 11 | 10 |
| ROC Deltion College | 1 | 1 |
Welke opleidingen kunnen dit kiezen?
| Kwalificatie | Dossier | Aard | Status |
|---|---|---|---|
| (Junior) accountmanager | Commercie (Gewijzigd 2016) | Verbredend | |
| Allround Assistant Business Services | Business Services | Verbredend | |
| Assistant Business Services | Business Services | Verbredend | |
| Bedrijfsadministrateur | Financieel administratieve beroepen | Verbredend | |
| Business Administration & Control Specialist | Business Services | Verbredend | |
| Commercieel medewerker | Commercie (Gewijzigd 2016) | Verbredend | |
| Commercieel medewerker | Commercie (Gewijzigd 2023-2) | Verbredend | |
| Contactcenter medewerker | Commercie (Gewijzigd 2016) | Verbredend | |
| Junior accountmanager | Commercie (Gewijzigd 2023) | Verbredend | |
| Juridisch-administratief dienstverlener | Juridisch-administratieve beroepen | Verbredend | |
| Legal, Insurance & HR Services Specialist | Business Services | Verbredend | |
| Management assistant | Office- en managementsupport | Verbredend | |
| Managementassistent/directiesecretaresse | Secretariële beroepen | Verbredend | |
| Marketing & Communication Specialist | Business Services | Verbredend | |
| Medewerker human resource management (HRM) | Juridisch-administratieve beroepen | Verbredend | |
| Office & Management Support Specialist | Business Services | Verbredend |
Heb jij dit keuzedeel gegeven?
Schrijf een review voor collega-onderwijsmanagers en docenten. Verificatie via je school-mailadres.
Stel mij op de hoogte (Release 2)